CONAMI autorise CREDICRECE en tant que prêteur à Chinandega sous supervision anti-blanchiment

La Commission Nationale de Microfinance (CONAMI) a autorisé l’inscription d’Allison Belén Montalván Gutiérrez, connue sous le nom commercial CREDICRECE, au Registre National des Prestataires de Services de Gage et/ou de Prêt. La décision figure dans la Résolution N° CD-CONAMI-055-09JUL30-2026, approuvée lors de la session ordinaire No. 07-2026 du 30 juillet 2026 et publiée dans La Gaceta, Journal Officiel N° 173, du mercredi 23 septembre 2026, page 9270, sous le registre 2026-00892. Par conséquent, la prêteuse est habilitée à opérer en tant que prestataire de gage et/ou de prêt sous la supervision de l’organisme de réglementation.

Le cadre de cette mesure est la Loi N° 977, « Loi contre le Blanchiment d’Actifs, le Financement du Terrorisme et le Financement de la Prolifération d’Armes de Destruction Massive », réformée par la Loi N° 1215 et par la Loi N° 1282. L’article 9, paragraphe 2, alinéa « b) » de ladite réglementation inclut les Prestataires de Services de Gage et/ou de Prêt parmi les entités supervisées par la CONAMI, tandis que l’article 32 ter habilite le régulateur à autoriser, modifier, restreindre, proroger, suspendre ou annuler les licences et les registres d’opérations de ses entités régulées.

La CONAMI a également approuvé la Résolution CD-CONAMI-055-01NOV28-2024, « Norme d’Enregistrement des Prestataires de Services de Gage et/ou de Prêt », publiée dans La Gaceta, Journal Officiel N° 238, du 23 décembre 2024, qui fixe les exigences et les procédures que doivent respecter les personnes physiques ou morales dédiées au gage ou au prêt pour s’enregistrer auprès de l’organisme.

Une prêteuse domiciliée à Chinandega

Selon le dossier, le 25 mai 2026, Allison Belén Montalván Gutiérrez, domiciliée dans la municipalité de Chinandega, département de Chinandega, et titulaire de la carte d’identité numéro 081-220893-0004H, a présenté à la CONAMI sa demande d’enregistrement en tant que Prestataire de Services de Gage et/ou de Prêt, en qualité de personne physique.

La demanderesse a justifié son statut par l’Acte Public Numéro Quatre-Vingt-Sept (87), « Constitution en tant que Prêteuse », établi dans la ville de Chinandega à dix-sept heures le 2 septembre 2019, devant l’étude notariale de Maître Leyla Gicel Otero Romero. L’instrument est inscrit au Registre Public de la Propriété de Managua sous le Compte Registral CHOO3300000049, Numéro d’Entrée 1, Acte Contrat : Inscription de prêteuse, du 4 septembre 2019.

Le Conseil d’Administration a vérifié que la demande satisfait aux exigences établies à l’article 5.1 de la Résolution CD-CONAMI-055-01NOV28-2024, et a donc décidé d’autoriser l’enregistrement.

Autorisation, publication et certificat

Le dispositif de la Résolution N° CD-CONAMI-055-09JUL30-2026 établit trois points :

• Premièrement : l’enregistrement d’Allison Belén Montalván Gutiérrez, personne physique sous le nom commercial CREDICRECE, est autorisé à partir du mois d’août 2026 au Registre National des Prestataires de Services de Gage et/ou de Prêt rattaché à la CONAMI, « celle-ci constituant son autorisation pour opérer en tant que tel ».
• Deuxièmement : la résolution doit être notifiée et publiée dans La Gaceta, Diario Oficial, aux frais du prestataire autorisé.
• Troisièmement : une fois publiée, le prestataire devra présenter une demande d’émission du certificat d’enregistrement auprès de la CONAMI, en joignant une copie de la publication.

L’autorisation est soumise au respect des dispositions émises par l’organisme de réglementation. Le document porte les signatures de Jim Madriz López, Président ; Freddy José Cruz Cortez et Alejandra Leonor Corea Bradford, Membres Titulaires ; Flavio Chiong Aráuz et Denis Reyna Estrada, Membres Suppléants ; et Álvaro José Contreras, Secrétaire du Conseil d’Administration, qui a certifié la résolution. La publication enregistre une valeur de C$ 475.00 et le numéro de mouvement M. 4482232.

Impact pour les emprunteurs et les commerçants

L’inscription formalise CREDICRECE en tant que prestataire de gage et/ou de prêt soumis à la surveillance de la CONAMI, ce qui implique des obligations d’enregistrement, de mise à jour des informations et de respect de la réglementation anti-blanchiment. Pour les emprunteurs et les commerçants de Chinandega, cette mesure signifie que l’activité de prêt sous le nom commercial CREDICRECE passe à opérer dans le périmètre supervisé par le régulateur des microfinances, avec les exigences de transparence et de contrôle que cela comporte.

Source : La Gaceta, Diario Oficial N° 173, 23 septembre 2026, Section I, pág. 9270 (référence officielle : Reg. 2026-00892 / Résolution N° CD-CONAMI-055-09JUL30-2026).