CONAMI autoriza a CREDICRECE como prestamista en Chinandega bajo supervisión antilavado

La Comisión Nacional de Microfinanzas (CONAMI) autorizó la inscripción de Allison Belén Montalván Gutiérrez, conocida con el nombre comercial CREDICRECE, en el Registro Nacional de Proveedores de Servicio de Empeño y/o Préstamo. La decisión consta en la Resolución N° CD-CONAMI-055-09JUL30-2026, aprobada en sesión ordinaria No. 07-2026 del 30 de julio de 2026 y publicada en La Gaceta, Diario Oficial N° 173, del miércoles 23 de septiembre de 2026, página 9270, bajo el registro 2026-00892. Con ello, la prestamista queda habilitada para operar como proveedora de empeño y/o préstamo bajo supervisión del ente regulador.

El marco de la medida es la Ley N° 977, “Ley Contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva”, reformada por la Ley N° 1215 y por la Ley N° 1282. El artículo 9, numeral 2, inciso “b)” de esa normativa incluye a los Proveedores de Servicio de Empeño y/o Préstamo entre las entidades supervisadas por la CONAMI, mientras que el artículo 32 ter faculta al regulador a autorizar, modificar, restringir, prorrogar, suspender o cancelar licencias y registros de operaciones de sus regulados.

La CONAMI aprobó además la Resolución CD-CONAMI-055-01NOV28-2024, “Norma de Registro de los Proveedores de Servicio de Empeño y/o Préstamo”, publicada en La Gaceta, Diario Oficial N° 238, del 23 de diciembre de 2024, que fija los requisitos y procedimientos que deben cumplir las personas naturales o jurídicas dedicadas al empeño o al préstamo para registrarse ante el ente.

Una prestamista domiciliada en Chinandega

Según el expediente, el 25 de mayo de 2026 Allison Belén Montalván Gutiérrez, con domicilio en el municipio de Chinandega, departamento de Chinandega, y cédula de identidad número 081-220893-0004H, presentó ante la CONAMI su solicitud de registro como Proveedor de Servicio de Empeño y/o Préstamo, en calidad de persona natural.

La solicitante acreditó su condición mediante la Escritura Pública Número Ochenta y Siete (87), “Constitución como Prestamista”, otorgada en la ciudad de Chinandega a las cinco de la tarde del 2 de septiembre de 2019, ante el oficio notarial de la licenciada Leyla Gicel Otero Romero. El instrumento está inscrito en el Registro Público de la Propiedad de Managua bajo Cuenta Registral CHOO3300000049, Número Asiento 1, Acto Contrato: Inscripción de prestamista, del 4 de septiembre de 2019.

El Consejo Directivo verificó que la solicitud cumple con los requisitos establecidos en el artículo 5.1 de la Resolución CD-CONAMI-055-01NOV28-2024, por lo que resolvió autorizar el registro.

Autorización, publicación y certificado

El Resuelve de la Resolución N° CD-CONAMI-055-09JUL30-2026 establece tres puntos:

• Primero: se autoriza, a partir del mes de agosto de 2026, el registro de Allison Belén Montalván Gutiérrez, persona natural con nombre comercial CREDICRECE, en el Registro Nacional de Proveedores de Servicio de Empeño y/o Préstamo adscrito a la CONAMI, “siendo esta su autorización para operar como tal”.
• Segundo: la resolución debe notificarse y publicarse en La Gaceta, Diario Oficial, por cuenta del proveedor autorizado.
• Tercero: una vez publicada, el proveedor deberá presentar solicitud de emisión del certificado de registro ante la CONAMI, acompañando copia de la publicación.

La autorización queda sujeta al cumplimiento de las disposiciones emitidas por el ente regulador. El documento lleva las firmas de Jim Madriz López, Presidente; Freddy José Cruz Cortez y Alejandra Leonor Corea Bradford, Miembros Propietarios; Flavio Chiong Aráuz y Denis Reyna Estrada, Miembros Suplentes; y Álvaro José Contreras, Secretario del Consejo Directivo, quien certificó la resolución. La publicación registra un valor de C$ 475.00 y el número de movimiento M. 4482232.

Impacto para prestatarios y comerciantes

La inscripción formaliza a CREDICRECE como proveedor de empeño y/o préstamo sujeto a la vigilancia de la CONAMI, lo que implica obligaciones de registro, actualización de información y cumplimiento de la normativa antilavado. Para prestatarios y comerciantes de Chinandega, la medida significa que la actividad de préstamo con nombre comercial CREDICRECE pasa a operar dentro del perímetro supervisado por el regulador de microfinanzas, con las exigencias de transparencia y control que ello conlleva.

Fuente: La Gaceta, Diario Oficial N° 173, 23 de septiembre de 2026, Sección I, pág. 9270 (referencia oficial: Reg. 2026-00892 / Resolución N° CD-CONAMI-055-09JUL30-2026).